作為市國資委的投融資平臺，為市屬國有企業提供投融資服務是我公司三大業務職能之一。自公司成立以來，累計開展對外資金業務近70筆，涉及搭橋借款、提供擔保、票據反擔保、對外投資等業務。公司歷來將資金安全、風險可控作為對外資金業務的控制目標，采取多種措施，控制經營風險、財務風險和法律風險，全面加強投融資業務的風險控制。
建章立制 夯實風控基礎
公司成立之初就健全了各項規章制度，涉及的制度有《資金管理制度》、《融資管理制度》《對外擔保制度》和《企業財務風險管理制度》，業務辦理過程中嚴格執行各項制度。隨著業務量的增多，對業務辦理過程中的風險點、關鍵步驟、流程設計都有了新的認識，我們對原有的一系列風險管理制度進行了進一步的規范和細化，形成了《資金拆借流程圖》、《業務受理初審意見表》和《業務辦理記錄表》，加大風險管控力度，進一步完善了資金拆借工作的流程。并嚴格按照資金拆借流程審核資料辦理業務，保障資金安全運行。
多方位全過程落實風控措施
※法律顧問審核。就業務辦理中可能遇到的法律風險，與法律顧問進行充分的溝通，認真聽取法律顧問意見，所有投融資項目合同均由法律顧問審核后再提交董事會研究決策。
※建立完善的法人治理結構。董事會、監事會、經理層形成了相互監督、相互制約的監督機制，重大投資及對外資金業務由董事會集體研究決策，監事會監督并報國資委審批。
※實行過程控制。對外資金業務的關鍵風險點在于擔保措施的落實，辦理業務過程中針對不同業務特征及不同的風險程度分別實行了相關聯企業共同借款、票據質押借款、土地、房產等權證質押借款、增加個人財產擔保借款等方式落實擔保措施，將風險控制在可控范圍之內。
※規范檔案管理。對外資金業務的事后管理尤為重要，通過電話催收、郵寄《提示函》等形式及時催收還款，業務辦理完畢整理業務檔案，將業務辦理記錄表，往來函件登記表，催收記錄表連同該項業務的所有材料存檔。
經過不斷地改進完善，我公司對外資金業務形成了事前有審核、執行有監督、風控措施有落實、事后跟蹤有反饋、反饋結果有應用的全過程風險控制管理模式。
